Российский научный вестник2782-38302782-383010.24412/2782-3830-2026-3-78-82OtherПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ИДЕНТИФИКАЦИИ УЧАСТНИКОВ ТРАНСГРАНИЧНЫХ ОПЕРАЦИЙ С ЦИФРОВЫМИ АКТИВАМИ В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИLEGAL REGULATION OF IDENTIFICATION OF PARTICIPANTS IN CROSS-BORDER TRANSACTIONS WITH DIGITAL ASSETS IN THE RUSSIAN FEDERATIONИзутинаСветлана ВикторовнаIzutinaSvetlana Viktorovnalana.2029@mail.ruСерегинДмитрий ОлеговичSereginDmitry Olegovichdima.seregin.04@mail.ruto. n, Associate Professor, Department of Civil Law Disciplines, Plekhanov Russian University of Economicsк. ю. н, доцент, кафедра гражданско-правовых дисциплин, РЭУ имени Г. В. ПлехановаHigher School of Law, 4th year student, of PRUE named after G.V. PlekhanovВысшая школа права, студент 4 курс РЭУ им. Г.В. Плеханова14042026378822403202614042026

В статье исследуются правовые проблемы идентификации участников трансграничных операций с цифровыми активами в контексте российского законодательства о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма. Анализируются нормы Федеральных законов № 115-ФЗ и № 259-ФЗ, международные стандарты Группы разработки финансовых мерборьбы с отмыванием денег и отечественные регуляторные инициативы. Предлагаются правовые механизмы решения выявленных проблем.

The article examines legal issues of identification of participants in cross-border transactions with digital assets in the context of Russian legislation on anti-money laundering and countering the financing of terrorism. The analysis covers provisions of Federal Laws No. 115-FZ and No. 259-FZ, international standards of the Financial Action Task Force, and domestic regulatory initiatives. Legal mechanisms for solving identified problems are proposed.

цифровые активытрансграничные операциипротиводействие от мыванию денегидентификация клиентовГруппа разработки финансовых мерборьбы с от мыванием денегФедеральная служба по финансовому мониторингуФедеральный закон № 115-ФЗФедеральный закон № 259-ФЗdigital assetscross-border transactionsanti-money launderingcustomer iden tificationFinancial Action Task ForceFederal Financial Monitoring ServiceFederal Law No. 115FZFederal Law No. 259-FZФедеральный закон от 31.07.2020 № 259ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» // Собрание законодательства РФ, 03.08.2020, № 31 (часть I), ст. 5018.Федеральный закон от 07.08.2001 № 115ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финан сированию терроризма» // Собрание законода тельства РФ, 13.08.2001, № 33 (часть I), ст. 3418.FATF (2021), Updated Guidance for a RiskBased Approach to Virtual Assets and Virtual Asset Service Providers, FATF, Paris, France, URL: https:// www.fatf-gafi.org/en/publications/Fatfrecommenda tions/Guidance-rba-virtual-assets-2021.html (дата обращения: 23.02.2026 ).Программа для ЭВМ «Прозрачный блок чейн. Г осударственный модуль» // Федеральная служба по финансовому мониторингу. URL: https://www.fedsfm.ru/activity/informationalsystems/pb-gos-modul (дата обращения: 23.02.2026 ).Котельвин Максим Олегович Прозрач ныйблокчейн: тенденции развития государствен ного контроля за использованием криптовалюты в преступной деятельности // Право и государ ство: теория и практика. 2022. №10 (214). URL: https://cyberleninka.ru/article/n/prozrachnyy-blok № 3 - 2026 РОССИЙСКИЙ НАУЧНЫЙ ВЕСТНИК 82 cheyn-tendentsii-razvitiya-gosudarstvennogo-kontrolya-za-ispolzovaniem-kriptovalyuty-v-prestup noy-deyatelnosti (дата обращения: 23.02.2026 ).Завершено тестирование сервиса криптопроверки в банках «Прозрачный блок чейн» // Интерфакс. 29.12.2025. URL: https://www. interfax.ru/russia/1065670 (дата обращения: 23.02.2026 ).The 2024 Crypto Crime Report // Chainalysis. 18.01.2024. URL: https://www.chainalysis.com/ blog/2024-crypto-crime-report-introduction/ (дата обращения: 23.02.2026 ).Federal Law of 31.07.2020 No. 259-FZ “On Digital Financial Assets, Digital Currency and on Amendments to Certain Legislative Acts of the Russian Federation “//Collection of Legislation of the Russian Federation, 03.08.2020, No. 31 (Part I), Art. 5018.Federal Law of 07.08.2001 No. 115-FZ “On Combating Legalization (Laundering) of Proceeds from Crime and Financing of Terrorism “//Collection of Legislation of the Russian Federation, 13.08.2001, No. 33 (Part I), Art. 3418.FATF (2021), Updated Guidance for a RiskBased Approach to Virtual Assets and Virtual Asset Service Providers, FATF, Paris, France, URL: https:// www.fatf-gafi.org/en/publications/Fatfrecommenda tions/Guidance-rba-virtual-assets-2021.html (дата обращения: 23.02.2026 ).Computer program “Transparent block chain. State module “//Federal Service for Financial Monitoring. URL: https://www.fedsfm.ru/activity/ informational-systems/pb-gos-modul (дата обращения: 23.02.2026 ).Kotelvin Maxim Olegovich Transparent blockchain: trends in the development of state control over the use of cryptocurrency in criminal activ ity//Law and state: theory and practice. 2022. №10 (214). URL: https://cyberleninka.ru/article/n/proz rachnyy-blokcheyn-tendentsii-razvitiya-gosudarst vennogo-kontrolya-za-ispolzovaniem-kriptovalyu ty-v-prestupnoy-deyatelnosti (дата обращения: 23.02.2026 ).Testing of the crypto verification service in Transparent Blockchain banks hasbeen completed// Interfax. 29.12.2025 URL: https://www.interfax.ru/ russia/1065670 (accessed on: 23.02.2026).The 2024 Crypto Crime Report // Chainaly sis. 18.01.2024 URL: https://www.chainalysis.com/ blog/2024-crypto-crime-report-introduction/ (accessed on: 23.02.2026).